Финансовый цикл
Вы платите поставщику, товар производится и едет, проходит приёмку, лежит на складе, продаётся, и только потом площадка перечисляет деньги. Всё это время деньги работают вне счёта.
Цикл = Дни товара до продажи + Задержка выплаты − Отсрочка поставщика
Оборотка = Цикл в днях × Себестоимость продаж в день
| Товар от оплаты до продажи | 60 дней |
| Задержка выплаты | 14 дней |
| Отсрочка поставщика | нет |
| Цикл | 74 дня |
| Себестоимость продаж | 20 000 ₽ в день |
| Нужно оборотных денег | 1 480 000 ₽ |
Рост продаж на 50% при том же цикле потребует ещё 740 000 ₽. Если их нет — рост останавливается дефицитом.
Сколько оборотных денег нужно бизнесу
Рост продаж на 50% при том же цикле потребует ещё 740 000 ₽ — их нужно найти до роста, а не после.
Дни товара — от оплаты поставщику до продажи: производство, доставка, приёмка и время на складе. Задержка выплаты — среднее время от продажи до денег на счёте.
Как сократить разрыв
- Договориться с поставщиком об отсрочке или частичной предоплате.
- Сократить время товара до продажи: поставки ближе к спросу, меньше лишнего запаса.
- Не замораживать деньги в неликвидах — распродать и вернуть в оборот.
- Планировать рост заранее и искать финансирование до него, а не в момент дефицита.
Защита от кассового разрыва
0/5Проверь себя
0/31.Цикл 50 дней, себестоимость продаж 10 000 ₽ в день. Нужно оборотки?
2.Почему кассовый разрыв часто случается при росте?
3.Что сокращает финансовый цикл?
Частые вопросы
Кассовый разрыв — это убыток?
Нет. Бизнес может быть прибыльным и при этом не иметь денег на счёте. Разрыв — это проблема времени, а не прибыли, но без решения он останавливает бизнес.